Se o empreendedor possui um bom gerenciamento, ele vai conseguir dominar com facilidade a tarefa de cuidar do fluxo de caixa, ou seja, tudo o que entra e sai de sua loja, por exemplo.

Ter o controle das contas a receber ou a pagar não é um bicho de sete cabeças como parece, pelo contrário, garante uma boa saúde financeira e te da uma visão de como agir nos próximos meses.

O foco deste blog é falar sobre o controle de contas a receber e se você chegou até aqui é porque busca saber tudo sobre o assunto. Então, vamos lá!

O que é controle de contas a receber?

De forma direta, o conceito de controle de contas a receber é saber e acompanhar tudo o que a empresa tem a arrecadar de receita de seus clientes após a venda de um produto ou serviço, seja à vista ou a prazo.

Parece simples, porém, muitos sabem apenas o quanto venderam e não de que forma e/ou quando vão ter o retorno deste pagamento, especialmente, aqueles que trabalham com vendas a prazo.

Ao facilitar as formas de pagamento (via boleto, pix, cartões de crédito/débito cheques, crediários, etc) é preciso ficar atento para que você não receba menos do que tem a pagar. Não é legal trabalhar o mês inteiro e ficar no vermelho, sem receber lucro algum, não é mesmo?

Por isso, ressaltamos mais uma vez que é mais do que necessário controlar suas contas a receber e isso pode ser feito por você ou ainda com a ajuda de uma empresa especializada.

Controle de contas e seus benefícios

Ao entender o que é e aplicar o controle de contas a receber em seu negócio, você terá os seguintes benefícios:

• Evitar e/ou saber lidar com crises financeiras;
• Saber programar as cobranças;
• Ter sempre a previsão de receita nos próximos meses;
• Conhecer os clientes que cumprem corretamente os prazos de pagamento;
• Analisar quem são os inadimplentes e o quanto devem;
• Ajustar métodos de pagamentos dos clientes;
• Aumentar os lucros;
• Ter sempre o fluxo de caixa no azul.

Como controlar as contas a receber

Certo, agora que você já sabe o que é e quais são os benefícios do controle de contas a receber, é hora de colocar isso em prática da melhor maneira. Veja como:

1. Organize tudo

Sem dúvidas a organização é primordial para que você tenha visão completa e clara dos dados de sua empresa. Comece criando o hábito de anotar absolutamente tudo o que já recebeu de vendas a vista e, principalmente, as contas a receber parceladas.

Com tudo registrado, o gestor saberá as datas de vencimentos e o valor a ser recebido de cada cliente. E, a partir disso criar o melhor método de cobrança, enviando avisos e ajustando prazos para ambos os lados.

Controle de contas: Cuidado com os preços

Quando se coloca preço em um produto ou serviço, o vendedor deve ter claro em sua mente se aquilo está de acordo com o que ele espera faturar.

Afinal, se o preço é baixo, logo, precisa vender mais ou se o valor é alto, pode ter dificuldades em atrair compradores.

Portanto, o ideal é ficar sempre atento aos custos e valores, ser justo com os clientes e com aquilo que você mesmo espera lucrar.  

Cobre sem receios

Sabemos que essa tarefa não é nada fácil e nos deixa desconfortável, mas infelizmente quando se tem cliente inadimplente é necessário e evita que sua empresa se dê mal.

Não tenha vergonha de cobrar por algo que você tem direito. Vendeu: mereceu, simples assim. Claro, nem sempre o cliente não quita uma dívida por que não quer, talvez esteja passando por problemas financeiros, por isso, tenha empatia e bons modos na hora de cobrar.

Controle de contas: esteja aberto a negociações

Ao passar os dias de vencimentos e prazos, entre em contato com o cliente para saber o que aconteceu e se mostre aberto para negociar. Ofereça outras formas de pagamento, renegocie a dívida, ajuste os juros, sempre há um jeito.

Estar disposto a renegociar, não é abrir mão do que for melhor para empresa, cuide disso. Se vai sugerir algo, tenha certeza que aquilo não trará prejuízos. Utilize a tecnologia a seu favor, existem sistemas próprios para fazer este trabalho, facilitando a renegociação.

Valorize quem paga corretamente

Não podemos esquecer daqueles que sempre estão em dia com suas contas, por isso, crie também um “plano” para os bons clientes. Coloque a disposição vantagens para pagamentos antecipados, como descontos ou brindes, por exemplo. Lembre-se a boa relação entre consumidores e empresas gera fidelização.

Qual a melhor forma de controlar?

Bom, você percebeu que é preciso seguir vários pontos para um bom controle das contas a receber e deve estar se perguntado: qual a melhor forma de gerenciar tudo isso? Calma, vai dar tudo certo.

O controle pode ser feito de forma tradicional, por planilhas no Excel ou até manualmente em cadernos e livros para este fim, mas convenhamos que esse método, além de estar ultrapassado, é arriscado e leva a erros.

Com o avanço da tecnologia, a criação de aplicativos e softwares especializados em gestão financeira cresceu muito. Eles ajudam a registrar as informações da empresa e dos clientes e ainda, contam com recursos para realizar cobranças, diminuir a inadimplência e aumentar os lucros do seu negócio.

Não perca mais tempo e dinheiro

No blog disponibilizamos para você muitas dicas de como lidar com o seu controle de contas a receber e os benefícios disso tudo para a saúde financeira da sua empresa.

Lembre-se dos pontos principais: organização, relação com os clientes, comunicação clara, precificação de serviços ou produtos, renegociação e valorização. 

Invista em tecnologias como os softwares de gestão financeira e, principalmente, de cobrança. Acredite, esses métodos vão te ajudar muito.

Agora, procure colocar tudo em prática e evite a perda de tempo e dinheiro!

Se precisar de uma empresa especializada e com um método eficaz para te ajudar na gestão financeira, fique a vontade para entrar em contato com a Click Sistemas.

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A maneira como isso é feito pode ser desconhecida para quem está começando empreender agora, pois por mais que seja algo relativamente fácil, exige alguns cuidados para não cometer erros e evitar surpresas desagradáveis no fim do mês.

Se você chegou até aqui, certamente está procurando informações sobre o fluxo de caixa e por isso vamos te ajudar. Continue a leitura e fique à vontade para aplicar tudo o que aprender na prática.

Boa leitura!

Fluxo de caixa, o que é?

Basicamente, o fluxo de caixa é um processo de acompanhamento dos recursos financeiros que entram e saem de uma empresa. É a partir dele que os gestores financeiros, donos e demais colaboradores envolvidos nos setores de contabilidade e as vezes até administração, conseguem visualizar o que é preciso ganhar e pagar.

Por meio do fluxo de caixa, é possível ter ideia do que está por vir e se preparar para imprevistos. Com ele, você não se perde entre as contas a pagar ou receber, pois tudo estará planejado e organizado.

Sabe o que chamamos de capital de giro? Então, ele existe graças ao fluxo de caixa, isso porque é uma ferramenta que vai sempre verificar a quantia de dinheiro disponível e projetar os próximos passos. Logo, se esse processo for bem feito, a empresa terá recursos para pagar:

• Salários dos funcionários;
• Impostos;
• Fornecedores;
• Aluguel;
• Contas em geral;
• Entre outros custos.

Além disso, com um capital de giro é possível realizar investimentos para o próprio negócio como compra de novos equipamentos, bonificações, reformas para o bem-estar da equipe, etc.

De acordo com o Sebrae, para que um o fluxo de caixa seja controlado da maneira correta, ele deve ter registrado os seguintes itens:

Previstos: recebimentos e pagamentos previstos para o futuro, num período de pelo menos três meses;

Todos os recebimentos: vendas à vista em dinheiro, cheque, cartões; vendas a prazo, recebimento de duplicatas, entre outros;

Todos os pagamentos: compras à vista e a prazo, pagamentos de duplicatas, pagamento de despesas e outros pagamentos.

Existem quatro tipos principais de fluxo de caixas, são eles:

• Caixa indireto;
• Caixa operacional;
• Fluxo de caixa livre;
• Fluxo de caixa projetado;
• Fluxo de caixa descontado;
• Fluxo de caixa para investimentos.

Por que é tão importante manter um fluxo de caixa?

Ao estabelecer um fluxo de caixa e mantê-lo em sua gestão será nítido a melhora de controle de gastos, resultando em mais dinheiro sobrando no fim do mês.

Quem não quer ter um financeiro equilibrado, não é mesmo? Portanto, esse é outro motivo para acompanhar de perto essa ferramenta. Além disso vai ser viável:

• Reduzir despesas;
• Desencalhar estoques;
• Realizar investimentos;
• Negociar dilatação de prazo com um fornecedor;
• Solicitar empréstimos.

Talvez você deve ter se perguntando: mas quando eu faço esse controle? A resposta é quantos mais vezes melhor, seja algo diário, semanal ou mensal, o importante é não deixar de avaliar e ver a situação do seu caixa.

O Sebrae separou ainda, algumas dicas de como controlar o fluxo de caixa, confira:

• Lance seus pagamentos e recebimentos futuros;
• Faça o lançamento diário de suas vendas e despesas;
• Em situação deficitária, tome decisões sobre a necessidade de capital de giro;
• Se o saldo for negativo, revise tudo e avalie a necessidade de capital de giro;
• Já se o saldo for positivo, avalie a possibilidade de realizar investimentos na sua empresa.

Saldo do fluxo de caixa

Após todas essas explicações, é necessário ressaltar que o saldo de caixa depende muito do momento em que a empresa está vivendo, isto é, um determinado período do ano, dia do mês, elementos eventuais ou sazonais, etc. Portanto, não é somente ele que vai indicar se você está tendo lucro, prejuízo ou falindo.

Segundo o Sebrae, se o saldo apurado for negativo, avalie se as despesas estão muito altas e possíveis renegociações dos pagamentos aos fornecedores, entre outras providências que podem ser tomadas. Já se o saldo apurado for positivo, pode-se investir esse valor de forma que se obtenha algum rendimento até que seja necessário fazer algum pagamento.

Diante disso, é essencial fazer uma análise ao longo do tempo, para eliminar ou incluir estratégias. O saldo final, positivos ou não, sugere que é hora de melhorar o trabalho que está sendo feito, garantindo uma boa saúde financeira da empresa.

Conclusão

Agora que você já sabe o que é fluxo de caixa e sua importância para o seu empreendimento, chegou o momento de colocar aplicar essa ferramenta na prática. Assim, a saúde financeira da sua empresa estará protegida de erros e previna em casos de imprevistos.

Caso necessite, existem empresas que podem facilitar sua gestão e otimizar o tempo para que você foque em outros aspectos do seu negócio. Estamos falando da Click Sistemas, que possui uma ferramenta para auxiliar em todo o processo de gerenciamento financeiro. Conheça mais sobre o trabalho clicando aqui.

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