Se o empreendedor possui um bom gerenciamento, ele vai conseguir dominar com facilidade a tarefa de cuidar do fluxo de caixa, ou seja, tudo o que entra e sai de sua loja, por exemplo.

Ter o controle das contas a receber ou a pagar não é um bicho de sete cabeças como parece, pelo contrário, garante uma boa saúde financeira e te da uma visão de como agir nos próximos meses.

O foco deste blog é falar sobre o controle de contas a receber e se você chegou até aqui é porque busca saber tudo sobre o assunto. Então, vamos lá!

O que é controle de contas a receber?

De forma direta, o conceito de controle de contas a receber é saber e acompanhar tudo o que a empresa tem a arrecadar de receita de seus clientes após a venda de um produto ou serviço, seja à vista ou a prazo.

Parece simples, porém, muitos sabem apenas o quanto venderam e não de que forma e/ou quando vão ter o retorno deste pagamento, especialmente, aqueles que trabalham com vendas a prazo.

Ao facilitar as formas de pagamento (via boleto, pix, cartões de crédito/débito cheques, crediários, etc) é preciso ficar atento para que você não receba menos do que tem a pagar. Não é legal trabalhar o mês inteiro e ficar no vermelho, sem receber lucro algum, não é mesmo?

Por isso, ressaltamos mais uma vez que é mais do que necessário controlar suas contas a receber e isso pode ser feito por você ou ainda com a ajuda de uma empresa especializada.

Controle de contas e seus benefícios

Ao entender o que é e aplicar o controle de contas a receber em seu negócio, você terá os seguintes benefícios:

• Evitar e/ou saber lidar com crises financeiras;
• Saber programar as cobranças;
• Ter sempre a previsão de receita nos próximos meses;
• Conhecer os clientes que cumprem corretamente os prazos de pagamento;
• Analisar quem são os inadimplentes e o quanto devem;
• Ajustar métodos de pagamentos dos clientes;
• Aumentar os lucros;
• Ter sempre o fluxo de caixa no azul.

Como controlar as contas a receber

Certo, agora que você já sabe o que é e quais são os benefícios do controle de contas a receber, é hora de colocar isso em prática da melhor maneira. Veja como:

1. Organize tudo

Sem dúvidas a organização é primordial para que você tenha visão completa e clara dos dados de sua empresa. Comece criando o hábito de anotar absolutamente tudo o que já recebeu de vendas a vista e, principalmente, as contas a receber parceladas.

Com tudo registrado, o gestor saberá as datas de vencimentos e o valor a ser recebido de cada cliente. E, a partir disso criar o melhor método de cobrança, enviando avisos e ajustando prazos para ambos os lados.

Controle de contas: Cuidado com os preços

Quando se coloca preço em um produto ou serviço, o vendedor deve ter claro em sua mente se aquilo está de acordo com o que ele espera faturar.

Afinal, se o preço é baixo, logo, precisa vender mais ou se o valor é alto, pode ter dificuldades em atrair compradores.

Portanto, o ideal é ficar sempre atento aos custos e valores, ser justo com os clientes e com aquilo que você mesmo espera lucrar.  

Cobre sem receios

Sabemos que essa tarefa não é nada fácil e nos deixa desconfortável, mas infelizmente quando se tem cliente inadimplente é necessário e evita que sua empresa se dê mal.

Não tenha vergonha de cobrar por algo que você tem direito. Vendeu: mereceu, simples assim. Claro, nem sempre o cliente não quita uma dívida por que não quer, talvez esteja passando por problemas financeiros, por isso, tenha empatia e bons modos na hora de cobrar.

Controle de contas: esteja aberto a negociações

Ao passar os dias de vencimentos e prazos, entre em contato com o cliente para saber o que aconteceu e se mostre aberto para negociar. Ofereça outras formas de pagamento, renegocie a dívida, ajuste os juros, sempre há um jeito.

Estar disposto a renegociar, não é abrir mão do que for melhor para empresa, cuide disso. Se vai sugerir algo, tenha certeza que aquilo não trará prejuízos. Utilize a tecnologia a seu favor, existem sistemas próprios para fazer este trabalho, facilitando a renegociação.

Valorize quem paga corretamente

Não podemos esquecer daqueles que sempre estão em dia com suas contas, por isso, crie também um “plano” para os bons clientes. Coloque a disposição vantagens para pagamentos antecipados, como descontos ou brindes, por exemplo. Lembre-se a boa relação entre consumidores e empresas gera fidelização.

Qual a melhor forma de controlar?

Bom, você percebeu que é preciso seguir vários pontos para um bom controle das contas a receber e deve estar se perguntado: qual a melhor forma de gerenciar tudo isso? Calma, vai dar tudo certo.

O controle pode ser feito de forma tradicional, por planilhas no Excel ou até manualmente em cadernos e livros para este fim, mas convenhamos que esse método, além de estar ultrapassado, é arriscado e leva a erros.

Com o avanço da tecnologia, a criação de aplicativos e softwares especializados em gestão financeira cresceu muito. Eles ajudam a registrar as informações da empresa e dos clientes e ainda, contam com recursos para realizar cobranças, diminuir a inadimplência e aumentar os lucros do seu negócio.

Não perca mais tempo e dinheiro

No blog disponibilizamos para você muitas dicas de como lidar com o seu controle de contas a receber e os benefícios disso tudo para a saúde financeira da sua empresa.

Lembre-se dos pontos principais: organização, relação com os clientes, comunicação clara, precificação de serviços ou produtos, renegociação e valorização. 

Invista em tecnologias como os softwares de gestão financeira e, principalmente, de cobrança. Acredite, esses métodos vão te ajudar muito.

Agora, procure colocar tudo em prática e evite a perda de tempo e dinheiro!

Se precisar de uma empresa especializada e com um método eficaz para te ajudar na gestão financeira, fique a vontade para entrar em contato com a Click Sistemas.

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A maneira como isso é feito pode ser desconhecida para quem está começando empreender agora, pois por mais que seja algo relativamente fácil, exige alguns cuidados para não cometer erros e evitar surpresas desagradáveis no fim do mês.

Se você chegou até aqui, certamente está procurando informações sobre o fluxo de caixa e por isso vamos te ajudar. Continue a leitura e fique à vontade para aplicar tudo o que aprender na prática.

Boa leitura!

Fluxo de caixa, o que é?

Basicamente, o fluxo de caixa é um processo de acompanhamento dos recursos financeiros que entram e saem de uma empresa. É a partir dele que os gestores financeiros, donos e demais colaboradores envolvidos nos setores de contabilidade e as vezes até administração, conseguem visualizar o que é preciso ganhar e pagar.

Por meio do fluxo de caixa, é possível ter ideia do que está por vir e se preparar para imprevistos. Com ele, você não se perde entre as contas a pagar ou receber, pois tudo estará planejado e organizado.

Sabe o que chamamos de capital de giro? Então, ele existe graças ao fluxo de caixa, isso porque é uma ferramenta que vai sempre verificar a quantia de dinheiro disponível e projetar os próximos passos. Logo, se esse processo for bem feito, a empresa terá recursos para pagar:

• Salários dos funcionários;
• Impostos;
• Fornecedores;
• Aluguel;
• Contas em geral;
• Entre outros custos.

Além disso, com um capital de giro é possível realizar investimentos para o próprio negócio como compra de novos equipamentos, bonificações, reformas para o bem-estar da equipe, etc.

De acordo com o Sebrae, para que um o fluxo de caixa seja controlado da maneira correta, ele deve ter registrado os seguintes itens:

Previstos: recebimentos e pagamentos previstos para o futuro, num período de pelo menos três meses;

Todos os recebimentos: vendas à vista em dinheiro, cheque, cartões; vendas a prazo, recebimento de duplicatas, entre outros;

Todos os pagamentos: compras à vista e a prazo, pagamentos de duplicatas, pagamento de despesas e outros pagamentos.

Existem quatro tipos principais de fluxo de caixas, são eles:

• Caixa indireto;
• Caixa operacional;
• Fluxo de caixa livre;
• Fluxo de caixa projetado;
• Fluxo de caixa descontado;
• Fluxo de caixa para investimentos.

Por que é tão importante manter um fluxo de caixa?

Ao estabelecer um fluxo de caixa e mantê-lo em sua gestão será nítido a melhora de controle de gastos, resultando em mais dinheiro sobrando no fim do mês.

Quem não quer ter um financeiro equilibrado, não é mesmo? Portanto, esse é outro motivo para acompanhar de perto essa ferramenta. Além disso vai ser viável:

• Reduzir despesas;
• Desencalhar estoques;
• Realizar investimentos;
• Negociar dilatação de prazo com um fornecedor;
• Solicitar empréstimos.

Talvez você deve ter se perguntando: mas quando eu faço esse controle? A resposta é quantos mais vezes melhor, seja algo diário, semanal ou mensal, o importante é não deixar de avaliar e ver a situação do seu caixa.

O Sebrae separou ainda, algumas dicas de como controlar o fluxo de caixa, confira:

• Lance seus pagamentos e recebimentos futuros;
• Faça o lançamento diário de suas vendas e despesas;
• Em situação deficitária, tome decisões sobre a necessidade de capital de giro;
• Se o saldo for negativo, revise tudo e avalie a necessidade de capital de giro;
• Já se o saldo for positivo, avalie a possibilidade de realizar investimentos na sua empresa.

Saldo do fluxo de caixa

Após todas essas explicações, é necessário ressaltar que o saldo de caixa depende muito do momento em que a empresa está vivendo, isto é, um determinado período do ano, dia do mês, elementos eventuais ou sazonais, etc. Portanto, não é somente ele que vai indicar se você está tendo lucro, prejuízo ou falindo.

Segundo o Sebrae, se o saldo apurado for negativo, avalie se as despesas estão muito altas e possíveis renegociações dos pagamentos aos fornecedores, entre outras providências que podem ser tomadas. Já se o saldo apurado for positivo, pode-se investir esse valor de forma que se obtenha algum rendimento até que seja necessário fazer algum pagamento.

Diante disso, é essencial fazer uma análise ao longo do tempo, para eliminar ou incluir estratégias. O saldo final, positivos ou não, sugere que é hora de melhorar o trabalho que está sendo feito, garantindo uma boa saúde financeira da empresa.

Conclusão

Agora que você já sabe o que é fluxo de caixa e sua importância para o seu empreendimento, chegou o momento de colocar aplicar essa ferramenta na prática. Assim, a saúde financeira da sua empresa estará protegida de erros e previna em casos de imprevistos.

Caso necessite, existem empresas que podem facilitar sua gestão e otimizar o tempo para que você foque em outros aspectos do seu negócio. Estamos falando da Click Sistemas, que possui uma ferramenta para auxiliar em todo o processo de gerenciamento financeiro. Conheça mais sobre o trabalho clicando aqui.

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Setor público ou privado, os dois requerem cuidados sérios com relação ao dinheiro que entra e sai do caixa. São diversos detalhes dentro da contabilidade que precisam de atenção para evitar furos e dores de cabeça.

 Ter uma gestão financeira de qualidade não precisa ser uma tarefa difícil, basta se informar antes sobre o assunto ou melhor ainda, designar uma empresa especialista no assunto para fazer isso para você.

No decorrer desse texto, vamos te falar sobre a importância de métodos eficientes e os benefícios que serão adquiridos com isso. Tenha uma ótima leitura!

O que é gestão financeira?

De maneira objetiva, podemos dizer que gestão financeira é uma união de ações dos setores administrativo e de contabilidade. Ou seja, é o planejamento, controle e analises de todas as atividades financeiras de um empreendimento.

Nesse gerenciamento estão inclusos todos os financiamentos, despesas fixas e variáveis, empréstimos, pagamentos, valores que a empresa possui, entre outros fatores do tipo.

Todo esse processo administrativo é importante para que a empresa tenha ótimos resultados. Para isso é necessário estabelecer boas metas, estar sempre de olho nos resultados e verificar se eles saíram de acordo com o planejado.

Pilares da gestão financeira

Para que uma boa gestão financeira aconteça é necessário que ela esteja baseada em cinco pilares fundamentais, são eles:

• Planejamento: a base de tudo, ou seja, nessa etapa são identificados os problemas e os fatores positivos. A partir disso, metas e projetos são estabelecidos para resolver a situação. Aqui se enquadram os três tipos de planejamento: estratégico, tático e operacional;
• Direção: metas colocadas, é hora de o gestor financeiro entrar em ação, isto é, ele será o líder de todo o processo;
• Comunicação: momento de informar tudo o que será feito a toda equipe;
• Controle: observação de todas as atividades que são feitas, afim de evitar erros e retrabalhos.
• Avaliação: quando os resultados são avaliados e a verificação se as metas foram cumpridas conforme e deram ou não bons resultados.

Importância de uma boa gestão financeira

Como já falamos acima, a gestão financeira é essencial para todas as empresas, independente, do tamanho e do tempo que está no mercado. É a partir dos trabalhos feitos por um profissional da área que é possível planejar e controlar os recursos do negócio.

É de suma importância que esse setor esteja bem alinhado e fazendo um trabalho bem feito, afinal, ele é responsável pelos lucros. Se o resultado for positivo ou negativo, logo, afetará todos os demais setores, pois estamos falando de dinheiro, ou seja, o pagamento de recursos para trabalhar e os salários dos funcionários.

Uma boa gestão só acontece se ela estiver ligada aos mesmos propósitos da empresa e se tudo estiver bem organizado. Lembre-se que as estratégias impostas pelo gestor devem estar de acordo com o que os demais colaboradores pensam. Somente assim, será possível alcançar os objetivos.

Agora que você já sabe o que é e a importância da gestão financeira de qualidade para sua empresa, veja quais são as principais funções dela:

• Planejamento e análise financeira;
• Aplicação dos recursos financeiros;
• Controle de contas a pagar e receber;
• Análise de crédito e cobrança;
• Administração de fluxo de caixa.

Não deixe sua empresa afundar!

É mais comum do que imaginamos, mas boa parte das empresas não fazem uma gestão financeira da maneira correta e isso pode acarretar até em falência de um empreendimento.

Não saber o que fazer com o dinheiro que entra, deixar de pagar contas e impostos, atrasar salários, não planejar a aplicação dos recursos, esses e outros diversos fatores são resultados de uma má gestão do financeiro da sua empresa.

Mas calma, nem tudo está perdido, pois temos a solução para quem não gosta ou nem sabe como lidar com tudo isso. Estamos falando da Click Sistemas, uma empresa especializada no assunto e que pode te oferecer os melhores serviços em gestão financeira. Entre em contato e veja como podemos te ajudar!

Até o próximo conteúdo!

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Além disso, um empreendedor que se preocupa e procura entender sobre a nota fiscal, tem um controle maior de suas finanças. Se você chegou até aqui em buscar de informações sobre NF, está no lugar certo.

No decorrer do blog vamos te explicar o que é, a importância e os benefícios de se emitir uma nota fiscal. Vale lembrar que, isso vale tanto para quem vende, quanto para quem compra. Tenha uma ótima leitura!

O que é uma Nota Fiscal?

A NF (Nota Fiscal), é um documento obrigatório e que deve ser emitido pelas empresas, no qual ficarão registrados todas as transações de compra e venda. Isso serve tanto para negócios que vendem produtos ou aos que prestam algum tipo de serviço.

Mais do que apenas um documento de registro, as notas fiscais também servem como comprovação de impostos e tributos recolhidos. Ainda, caso seja necessário trocas ou devoluções, elas também servirão de prova de que aquele serviço ou produto foi prestado/vendido por um determinado comércio, indústria e afins. 

Vale lembrar que não importa se seu negocio é MEI, ME, Eireli, Ltda ou qualquer outro modelo, é essencial que a emissão de nota fiscal faça parte da rotina de trabalho.

Portanto, para te ajudar, veja abaixo as principais informações que uma nota fiscal deve ter: 

• Nome da empresa;
• Razão social;
• CNPJ;
• Inscrição estadual;
• Data e horário da venda;
• Descrição dos produtos ou serviço prestado;
• Valores;
• Forma de pagamento;
• Local onde a venda foi realizada. 

Caso precisa de um exemplo mais completo, veja este que está no site da Secretaria da Fazenda de Minas Gerais.

Por que e qual a importância de emitir nota fiscal?

A emissão de nota fiscal está prevista na Lei Nº 8.846/94, o que comprova a obrigatoriedade de que as empresas devem emitir as notas. Além disso, como já falamos acima, tudo isso gera credibilidade aos clientes e comprova que você estará trabalhando legalmente, pagando todos os tributos.

A importância da nota fiscal para um negócio está ligada diretamente a contabilidade dele. Afinal, é a partir dela que os gestores vão conseguir controlar o fluxo de caixa do que entra e sai, avaliar os lucros e despesas e ficar por dentro de todos os vencimentos e prazos de impostos.

Outra questão para se emitir esse documento é que ele ajudará nos cálculos de Imposto de Renda, seja pessoa física ou jurídica. Tudo para que não tenha dores de cabeça com o Fisco.

Diante disso, se faz necessário que os empresários guardem as notas fiscais por pelo menos cinco anos. Assim, ficarão preparados em casos de imprevistos com relação a prestação de serviço e taxas recolhidas.

Outra questão para se emitir esse documento é que ele ajudará nos cálculos de Imposto de Renda, seja pessoa física ou jurídica. Tudo para que não tenha dores de cabeça com o Fisco.

Importância para o consumidor e a economia

A emissão de nota fiscal não beneficia só o empresário, mas também o consumidor e a economia geral do país. Para o cliente, a nota fiscal é de forma objetiva o registro do que ele comprou, isto é, a partir disso, os direitos como consumidor estarão assegurados. Como, por exemplo, a troca da mercadoria ou o pedido de reembolso.

No caso da importância para a economia, é justamente por ser um documento com registros de tributos de cada empresa. Dessa forma, o Estado consegue ter controle de quem está cumprindo com as obrigações, além de significar que o país vem arrecadando o necessário.

Lembrando que todos os impostos colhidos devem ser destinados ao bem-estar da sociedade, seja na saúde, esporte, lazer, segurança, etc. É dever do estado, município e da união como um todo, investir o dinheiro em todos os setores.

Caso a empresa não esteja cumprindo com as obrigações previstas em Lei, ela estará cometendo um crime. Um exemplo, é a sonegação fiscal, na qual acarretará em multas e sujará o nome do seu negócio.

Nota Fiscal Eletrônica

A NF-e (Nota Fiscal Eletrônica) tem o mesmo formato da física, porém, como o nome já sugere, ela é totalmente digital. Ela tem a mesma importância citada acima para as empresas, consumidores e a economia.

De acordo com o site da Fazendo do Estado de São Paulo, o projeto NF-e trouxe mudanças significativas no processo de emissão e gestão das informações fiscais, trazendo grandes benefícios para os contribuintes, para a sociedade e para as administrações tributárias.

O site traz ainda, uma lista com os benefícios para cada parte:

Benefícios para o Contribuinte Vendedor (Emissor da NF-e):

• Redução de custos de impressão;
• Redução de custos de aquisição de papel;
• Redução de custos de envio do documento fiscal;
• Redução de custos de armazenagem de documentos fiscais;
• Simplificação de obrigações acessórias, como dispensa de AIDF;
• Incentivo a uso de relacionamentos eletrônicos com clientes (B2B);
• Redução de tempo de parada de caminhões em Postos Fiscais de Fronteira.

Vantagens para o Contribuinte Comprador (Receptor da NF-e):

• Eliminação de digitação de notas fiscais na recepção de mercadorias;
• Planejamento de logística de entrega pela recepção antecipada da informação da NF-e;
• Incentivo a uso de relacionamentos eletrônicos com fornecedores (B2B);
• Benefícios para a Sociedade
• Redução do consumo de papel, com impacto em termos ecológicos;
• Incentivo ao comércio eletrônico e ao uso de novas tecnologias;
• Padronização dos relacionamentos eletrônicos entre empresas;
• Redução de erros de escrituração devido a erros de digitação de notas fiscais;
• Surgimento de oportunidades de negócios e empregos na prestação de serviços ligados a Nota Fiscal Eletrônica.

Benefícios para as Administrações Tributárias:

• Aumento na confiabilidade da Nota Fiscal;
• Melhoria no processo de controle fiscal, possibilitando um melhor intercâmbio e compartilhamento de informações entre os fiscos;
• Redução de custos no processo de controle das notas fiscais capturadas pela fiscalização de mercadorias em trânsito;
• Diminuição da sonegação e aumento da arrecadação;
• Por fim, suporte aos projetos de escrituração eletrônica contábil e fiscal da Secretaria da RFB (Sistema Público de Escrituração Digital – SPED).

Conclusão

Bom, agora que você já sabe a importância da emissão da nota fiscal, chegou o momento de começar a emitir (se o seu negócio está começando no mercado).

Mas caso a emissão de nota já aconteça em sua empresa, certifique-se que tudo está dentro do que a lei estabelece. Cuidado com os prazos de pagamento, com o preenchimento dos dados e todos os demais processos.

Se precisar de ajuda para administrar tudo isso, conte com a Click Sistemas, uma empresa especializada em gestão de finanças. Entre em contato e saiba quais serviços podemos te oferecer e assim, evitar problemas com o Fisco.

Até o próximo blog.

O post Nota Fiscal: entenda quais são os benefícios para sua empresa apareceu primeiro em Mais Financeiro.