O Fluxo de caixa é uma das ferramentas mais simples e essenciais para o sucesso financeiro de uma empresa. Afinal, para entender e estar sempre por dentro de como andam os ganhos e despesas, atuais e futuras, do seu negócio, você deve saber e fazer do jeito certo.

A maneira como isso é feito pode ser desconhecida para quem está começando empreender agora, pois por mais que seja algo relativamente fácil, exige alguns cuidados para não cometer erros e evitar surpresas desagradáveis no fim do mês.

Se você chegou até aqui, certamente está procurando informações sobre o fluxo de caixa e por isso vamos te ajudar. Continue a leitura e fique à vontade para aplicar tudo o que aprender na prática.

Boa leitura!

Fluxo de caixa, o que é?

Basicamente, o fluxo de caixa é um processo de acompanhamento dos recursos financeiros que entram e saem de uma empresa. É a partir dele que os gestores financeiros, donos e demais colaboradores envolvidos nos setores de contabilidade e as vezes até administração, conseguem visualizar o que é preciso ganhar e pagar.

Por meio do fluxo de caixa, é possível ter ideia do que está por vir e se preparar para imprevistos. Com ele, você não se perde entre as contas a pagar ou receber, pois tudo estará planejado e organizado.

Sabe o que chamamos de capital de giro? Então, ele existe graças ao fluxo de caixa, isso porque é uma ferramenta que vai sempre verificar a quantia de dinheiro disponível e projetar os próximos passos. Logo, se esse processo for bem feito, a empresa terá recursos para pagar:

• Salários dos funcionários;
• Impostos;
• Fornecedores;
• Aluguel;
• Contas em geral;
• Entre outros custos.

Além disso, com um capital de giro é possível realizar investimentos para o próprio negócio como compra de novos equipamentos, bonificações, reformas para o bem-estar da equipe, etc.

De acordo com o Sebrae, para que um o fluxo de caixa seja controlado da maneira correta, ele deve ter registrado os seguintes itens:

Previstos: recebimentos e pagamentos previstos para o futuro, num período de pelo menos três meses;

Todos os recebimentos: vendas à vista em dinheiro, cheque, cartões; vendas a prazo, recebimento de duplicatas, entre outros;

Todos os pagamentos: compras à vista e a prazo, pagamentos de duplicatas, pagamento de despesas e outros pagamentos.

Existem quatro tipos principais de fluxo de caixas, são eles:

• Caixa indireto;
• Caixa operacional;
• Fluxo de caixa livre;
• Fluxo de caixa projetado;
• Fluxo de caixa descontado;
• Fluxo de caixa para investimentos.

Por que é tão importante manter um fluxo de caixa?

Ao estabelecer um fluxo de caixa e mantê-lo em sua gestão será nítido a melhora de controle de gastos, resultando em mais dinheiro sobrando no fim do mês.

Quem não quer ter um financeiro equilibrado, não é mesmo? Portanto, esse é outro motivo para acompanhar de perto essa ferramenta. Além disso vai ser viável:

• Reduzir despesas;
• Desencalhar estoques;
• Realizar investimentos;
• Negociar dilatação de prazo com um fornecedor;
• Solicitar empréstimos.

Talvez você deve ter se perguntando: mas quando eu faço esse controle? A resposta é quantos mais vezes melhor, seja algo diário, semanal ou mensal, o importante é não deixar de avaliar e ver a situação do seu caixa.

O Sebrae separou ainda, algumas dicas de como controlar o fluxo de caixa, confira:

• Lance seus pagamentos e recebimentos futuros;
• Faça o lançamento diário de suas vendas e despesas;
• Em situação deficitária, tome decisões sobre a necessidade de capital de giro;
• Se o saldo for negativo, revise tudo e avalie a necessidade de capital de giro;
• Já se o saldo for positivo, avalie a possibilidade de realizar investimentos na sua empresa.

Saldo do fluxo de caixa

Após todas essas explicações, é necessário ressaltar que o saldo de caixa depende muito do momento em que a empresa está vivendo, isto é, um determinado período do ano, dia do mês, elementos eventuais ou sazonais, etc. Portanto, não é somente ele que vai indicar se você está tendo lucro, prejuízo ou falindo.

Segundo o Sebrae, se o saldo apurado for negativo, avalie se as despesas estão muito altas e possíveis renegociações dos pagamentos aos fornecedores, entre outras providências que podem ser tomadas. Já se o saldo apurado for positivo, pode-se investir esse valor de forma que se obtenha algum rendimento até que seja necessário fazer algum pagamento.

Diante disso, é essencial fazer uma análise ao longo do tempo, para eliminar ou incluir estratégias. O saldo final, positivos ou não, sugere que é hora de melhorar o trabalho que está sendo feito, garantindo uma boa saúde financeira da empresa.

Conclusão

Agora que você já sabe o que é fluxo de caixa e sua importância para o seu empreendimento, chegou o momento de colocar aplicar essa ferramenta na prática. Assim, a saúde financeira da sua empresa estará protegida de erros e previna em casos de imprevistos.

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